Bitcoin y cualquier otra criptodivisa son muy volátiles. Llevo invirtiendo en ella desde 2015 y la he visto bajar cerca de un 70% en un par de días. Así que es crucial seguir algunas estrategias para reducir el riesgo. Como doctor en matemáticas, disfruto jugando con riesgos y ecuaciones para predecir precios, pero predecir el momento exacto de una caída siempre es muy complicado. Por eso es vital proteger tus activos para que no te pille por sorpresa.
Repasemos las 11 estrategias para reducir el riesgo con las criptomonedas en 2024:
1. Diversifique sus bolsas y monederos
Una de las principales estrategias para reducir el riesgo en la inversión en criptodivisas es la diversificación a través de diferentes bolsas y monederos. Este enfoque no sólo extiende su riesgo, sino que también mitiga el impacto de cualquier intercambio o billetera que se vea comprometida. Escribí una entrada dedicada a las mejores bolsas de criptomonedas y las mejores tarjetas cripto. Tengo varias de ellas para que si alguna vez hackean una o hay algún problema, hasta tener mi dinero ahorrado en las otras.
2. Diversifique sus criptoactivos
Del mismo modo que diversificas las bolsas y los monederos, es igualmente importante diversificar tus criptoactivos. Esto implica distribuir tus inversiones entre varios tipos de criptodivisas, incluyendo monedas, tokens y stablecoins. De este modo, puedes equilibrar los beneficios potenciales con el riesgo, protegiendo tu cartera de pérdidas significativas.
3. Protéjase con un Stop-Loss
El uso de órdenes stop-loss es una herramienta fundamental para la gestión del riesgo. Estas órdenes venden automáticamente una criptomoneda si cae a un precio predeterminado, limitando sus pérdidas potenciales. Revisa y ajusta periódicamente tus órdenes stop-loss en función de las condiciones actuales del mercado.
4. Investigar a fondo
Navegar con éxito por el mercado de las criptomonedas requiere una investigación exhaustiva. Empiece por comprender las diferentes criptomonedas y sus tecnologías subyacentes. Investigue sus tendencias de mercado, su rendimiento histórico y la credibilidad de los equipos que están detrás de estos proyectos. No pierda de vista los marcos reguladores y las consideraciones legales que podrían afectar a sus inversiones.
5. Establezca objetivos realistas y evalúe su tolerancia al riesgo
Antes de sumergirse en el mercado de las criptomonedas, defina sus objetivos de inversión y su horizonte temporal. Evalúe su tolerancia personal al riesgo y su nivel de comodidad con la volatilidad. Alinear su estrategia de inversión con estos factores le ayudará a tomar decisiones más informadas y racionales.
6. Manténgase informado y actualizado
El mercado de criptomonedas es muy dinámico y está influido por diversos factores, como las noticias y la evolución del mercado. Manténgase informado siguiendo fuentes fiables, suscribiéndose a boletines, uniéndose a comunidades en línea y participando en foros. También es crucial seguir de cerca los cambios normativos, ya que pueden influir significativamente en el panorama de las criptomonedas.
7. Asegure sus inversiones
Dadas las crecientes amenazas cibernéticas, proteger sus inversiones en criptomonedas es primordial. Utilice bolsas de criptomonedas seguras y de buena reputación para realizar transacciones, aplique medidas de seguridad sólidas como la autenticación de dos factores y considere el uso de carteras de hardware para almacenar sus activos digitales fuera de línea. Esté siempre alerta ante intentos de phishing y estafas.
8. Utilizar órdenes Stop-Loss y Take Profits
Una orden de stop-loss es una herramienta utilizada en el trading para limitar las pérdidas potenciales. Vende automáticamente su activo cuando su precio cae a un nivel predeterminado. Esto ayuda a protegerte de perder más dinero del que te sientes cómodo.
Por ejemplo, imagine que ha comprado 10 acciones de una empresa a 50 $ cada una, por lo que ha invertido 500 $ en total. Para limitar tus pérdidas, estableces una orden stop-loss en 45 $.
Inversión inicial: 10 acciones x 50 $ cada una = 500 $.
Nivel de Stop-Loss: 45$ por acción
Si el precio de la acción baja a 45 $, la orden de stop-loss entra en acción y vende sus acciones automáticamente.
Si el precio cae a 45$: 10 acciones x 45$ cada una = 450$.
Pérdida total: 500 $ (inversión inicial) - 450 $ (cantidad recibida tras el stop-loss) = 50 $.
Al utilizar la orden de stop-loss, usted limita su pérdida a $50 en lugar de perder potencialmente más si el precio sigue cayendo. Esto es especialmente importante con las criptomonedas, ya que los precios son muy volátiles.
Además de las órdenes stop-loss, considere el uso de órdenes take-profit para asegurar los beneficios. Estas órdenes venden una criptomoneda cuando alcanza un precio objetivo específico. Revisa y ajusta periódicamente estas órdenes en función de las condiciones del mercado para optimizar tu estrategia de gestión de riesgos.
9. Evite tomar decisiones emocionales
El mercado de las criptomonedas es famoso por su volatilidad, que a menudo provoca altibajos emocionales. Desarrolle un enfoque disciplinado y racional de la inversión. Evite tomar decisiones impulsivas basadas en las fluctuaciones del mercado a corto plazo y céntrese en las tendencias a largo plazo y en el análisis fundamental.
10. Considerar la inversión a largo plazo
Aunque los beneficios rápidos pueden ser tentadores, es esencial reconocer la naturaleza volátil del mercado de criptomonedas. Considera adoptar una estrategia de inversión a largo plazo que se centre en el análisis fundamental y la viabilidad de los proyectos de criptodivisas.
11. Busque asesoramiento profesional si lo necesita
Si la complejidad de las inversiones en criptomoneda le resulta abrumadora, considere la posibilidad de buscar asesoramiento profesional. Los asesores financieros o los expertos en el mercado de las criptomonedas pueden ofrecerle orientación adaptada a sus necesidades. Otra opción es buscar servicios profesionales de gestión de carteras especializados en inversiones en criptodivisas.
Principales riesgos de las inversiones en criptomoneda: ideas esenciales para principiantes y profesionales
Comprender los principales riesgos asociados a las inversiones en criptomonedas es esencial tanto para los principiantes como para los inversores experimentados.
Volatilidad de precios y oscilaciones del mercado: Las criptomonedas a menudo experimentan cambios drásticos de precios en periodos cortos, lo que las hace propensas a caídas bruscas del mercado. Reconocer que las grandes ganancias pueden convertirse rápidamente en pérdidas sustanciales requiere prudencia y una gestión meticulosa del riesgo.
Ambigüedades normativas y legales: El entorno normativo de las criptomonedas está en continua evolución y difiere según la región. Los cambios en la normativa o las políticas restrictivas pueden afectar al valor y la funcionalidad de las criptomonedas. Adelantarse a los cambios normativos es vital para evitar problemas legales. Por ejemplo, conocer los cambios normativos en las leyes de la SEC me habría permitido ver lo que estaba sucediendo con Blockfi en aquel entonces y poder retirar mi cripto antes de que fuera demasiado tarde.
Amenazas de ciberseguridad y piratería informática: El marco descentralizado de las criptomonedas las hace vulnerables a las amenazas de ciberseguridad. Implementar prácticas de seguridad sólidas, como el uso de carteras de hardware y la habilitación de la autenticación de dos factores, es crucial para proteger sus inversiones..
Incertidumbres tecnológicas y del proyecto: No todas las iniciativas de blockchain son fiables o tienen éxito. Llevar a cabo una investigación exhaustiva, evaluar los fundamentos del proyecto y verificar la credibilidad del equipo son pasos críticos antes de invertir.
Preocupaciones de liquidez: Invertir en criptomonedas no populares puede llevar a problemas de liquidez (básicamente no tener suficientes personas operando cada segundo). La venta de posiciones durante las caídas del mercado puede ser un reto, dando lugar a pérdidas significativas. Tenga cuidado al invertir en criptomonedas de baja capitalización o menos populares.
Si sigues estas directrices y te mantienes bien informado, podrás navegar mejor por el impredecible mercado de las criptomonedas y mitigar tus riesgos de inversión en 2024.
Recuerde, salvaguardar sus activos y tomar decisiones bien informadas es crucial para el éxito de la criptoinversión. Buena suerte :) Y por favor, like the post, comment it or subscribe to byobanking.comsi te ha gustado esta guía sobre 11 estrategias para reducir el riesgo con cripto en 2024.
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